Beneficios de la digitalización en las empresas para tu gestión financiera y escalar tu empresa

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2 de septiembre | Por Juan Merodio

La digitalización ya no es una opción. Es el motor que está revolucionando la manera en que las empresas operan, toman decisiones y se relacionan con su entorno. Y en este escenario, el rol del CFO (Chief Financial Officer) se vuelve más estratégico que nunca. Pasamos de un perfil puramente financiero a un líder de transformación que guía la evolución digital del negocio.

Según estudios de referencia como los de Gartner o Deloitte, las empresas que han adoptado herramientas digitales avanzadas tienen un 23 % más de probabilidades de captar nuevos clientes. ¿Qué significa esto en la práctica? Que la digitalización no solo reduce costes o mejora procesos; impacta directamente en los resultados y en la competitividad de la empresa.

Como consultor en transformación digital, he podido observar de primera mano cómo este proceso redefine por completo la gestión financiera. Vamos a desgranar 10 beneficios clave de la digitalización, con foco en el impacto real y medible que generan en la función del CFO y la rentabilidad empresarial.

 

10 beneficios clave de la digitalización

1. Toma de decisiones basada en datos en tiempo real

Uno de los activos más valiosos de una empresa hoy es su capacidad de tomar decisiones informadas y ágiles. Gracias a la digitalización, los CFOs pueden acceder a datos en tiempo real y dashboards financieros integrados que les permiten:

• Anticipar desviaciones presupuestarias.
• Proyectar flujos de caja con precisión.
• Modelar escenarios de inversión o riesgo.

Por ejemplo, con plataformas como Sage XRT, puedes tener en una única pantalla todos los saldos bancarios, previsiones de tesorería y vencimientos. Esto reduce drásticamente el margen de error y agiliza la planificación financiera.

 

2. Automatización de tareas repetitivas

Según McKinsey, el 60 % de los puestos de trabajo actuales implican tareas repetitivas susceptibles de automatización. ¿Qué significa esto para un CFO? Que puede liberar recursos y tiempo para que su equipo se centre en análisis estratégico en lugar de tareas operativas.

Ejemplos concretos:

• Conciliaciones bancarias automáticas.
• Gestión de facturas electrónicas.
• Generación de informes financieros periódicos.

Con herramientas como Kofax o Docuware, puedes automatizar toda la gestión documental y evitar errores manuales, lo que también se traduce en una mejora del cumplimiento normativo.

 

3. Incremento de la eficiencia operativa

Digitalizar no es simplemente informatizar; es integrar procesos para que fluyan de forma más eficiente. Por ejemplo, integrar el ERP con el sistema de tesorería y el CRM te permite tener una visión 360º del negocio.

Esto repercute directamente en la eficiencia de áreas como:

• Gestión de inventario.
• Control de gastos.
• Generación de informes automáticos para el comité ejecutivo.

Unilever, por ejemplo, integró sus operaciones globales mediante SAP S/4HANA y logró reducir sus ciclos financieros en un 35 %, además de mejorar la trazabilidad de sus datos en tiempo real.

 

4. Mayor seguridad y protección de datos

La ciberseguridad ya no es una preocupación solo del departamento de IT; es una responsabilidad compartida en la dirección financiera. Los datos financieros son activos críticos y están constantemente bajo riesgo de ataques.

La buena noticia es que las soluciones digitales avanzadas integran medidas como:

• Encriptación de datos de extremo a extremo.
• Backups automáticos en la nube.
• Detección de actividad sospechosa mediante IA.

BBVA, por ejemplo, ha incorporado tecnologías de inteligencia artificial para monitorizar en tiempo real los accesos a sus sistemas financieros y proteger la integridad de su información.

 

5. Gestión optimizada de la tesorería

Para un CFO, la visibilidad sobre la liquidez es crucial. Y ahí es donde entra la digitalización. Herramientas como Cashforce o Kyriba permiten tener una visión consolidada de todas las cuentas bancarias, inversiones a corto plazo y previsiones de cobros/pagos.

Ventajas directas:

• Mejor control del working capital.
• Reducción de comisiones bancarias innecesarias.
• Detección de excedentes para inversión.

Según Deloitte, las compañías que digitalizan su gestión financiera pueden ahorrar hasta un 30 % en costes operativos.

 

6. Reducción significativa de costes

Cuando digitalizas procesos manuales, el ahorro es inmediato y sostenible:

• Menor uso de papel (y costes asociados).
• Reducción de errores humanos y duplicidades.
• Menor necesidad de recursos físicos y desplazamientos.

Además, esto se alinea con políticas ESG y sostenibilidad. IKEA, por ejemplo, ha digitalizado toda su cadena de suministro financiera, reduciendo tanto costes logísticos como su huella de carbono.

 

7. Mejora de la colaboración entre departamentos

Uno de los grandes beneficios de la digitalización es que rompe silos entre departamentos. Sistemas integrados permiten que Finanzas, Ventas, Compras y Logística trabajen en una misma plataforma.

Esto se traduce en:

• Mayor alineación de objetivos.
• Flujo de información más transparente.
• Decisiones más rápidas y basadas en datos reales.

Por ejemplo, en empresas como Salesforce, todos los departamentos acceden al mismo sistema financiero y CRM, lo que permite una gestión coordinada de presupuestos, campañas y resultados.

 

8. Agilidad para adaptarse a nuevos modelos de negocio

La digitalización también te permite pivotar con rapidez. Ya no tienes que invertir millones para cambiar tu modelo de negocio. Con herramientas digitales, puedes testar nuevas líneas de ingresos de forma ágil.

Ejemplos reales:

• Editoriales que migran de la venta física al modelo de suscripción digital (como lo hizo The New York Times).
• Empresas tradicionales que lanzan productos digitales o SaaS.
• Fabricantes que incorporan servicios postventa digitales con monetización recurrente.

Este tipo de agilidad es esencial para sobrevivir en mercados volátiles o altamente competitivos.

9. Simplificación del cumplimiento normativo

La regulación financiera es cada vez más compleja. Y cumplir con ella puede ser un dolor de cabeza… salvo que cuentes con las herramientas adecuadas.

Hoy, los ERPs modernos (como Microsoft Dynamics 365 o SAP) incluyen:

• Automatización de reportes fiscales.
• Presentación de modelos tributarios.
• Alertas de vencimientos y obligaciones legales.

Esto no solo ahorra tiempo, sino que minimiza riesgos legales y sanciones, además de garantizar la trazabilidad de todas las operaciones.

 

10. Mejora de la experiencia del cliente

Aunque pueda parecer alejado del rol del CFO, lo cierto es que las decisiones financieras también impactan en la experiencia del cliente. Por ejemplo:

• Sistemas de cobro más ágiles.
• Reducción de errores en facturación.
• Mejores tiempos de respuesta gracias a la automatización.

Empresas como Amazon han llevado esta lógica al extremo: su proceso de pago, entrega y atención al cliente está profundamente automatizado, lo que contribuye a su liderazgo en satisfacción.

 

 

Conclusión

La transformación digital es un imperativo estratégico. No se trata solo de usar tecnología, sino de repensar procesos, empoderar al equipo financiero y generar valor real para la empresa. El CFO tiene hoy la oportunidad —y la responsabilidad— de liderar ese cambio.

La digitalización no es el futuro. Es el presente más rentable que puedes activar hoy.

 

Preguntas frecuentes (FAQs)

1. ¿Cuánto tiempo lleva digitalizar el área financiera de una empresa?
   Depende del tamaño y complejidad de la empresa, pero un proceso inicial puede completarse entre 3 y 6 meses si se acompaña de una buena planificación y herramientas adecuadas.
2. ¿Qué herramientas digitales son imprescindibles para un CFO hoy?
   ERP (como SAP o Dynamics 365), plataformas de tesorería (como Kyriba o Sage XRT), BI para analítica (Power BI o Tableau) y herramientas de automatización (Kofax, UiPath).
3. ¿Cuál es el primer paso para iniciar la transformación digital financiera?
   Hacer una auditoría interna de procesos y detectar puntos críticos donde la automatización puede generar impacto inmediato.
4. ¿Qué impacto tiene la digitalización en la rentabilidad?
   Empresas que digitalizan sus finanzas logran, de media, entre un 20 % y un 30 % de ahorro en costes operativos, según Deloitte.
5. ¿Es seguro almacenar datos financieros en la nube?
   Sí, siempre que se trabaje con proveedores certificados (ISO 27001, RGPD) y se apliquen protocolos de ciberseguridad como encriptación y doble autenticación.

 

¿Quieres llevar la transformación digital de tu empresa al siguiente nivel? Empieza hoy, porque el coste de no actuar es cada vez mayor.

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